التداول عبر العقود مقابل الفروقات (CFD): تعلم كيفية التداول CFD

ما هو التداول عبر العقود مقابل الفروقات (CFD)؟

العقد مقابل الفروقات (CFD) هو عقد مالي ضمن سوق المشتقات يتيح لك المضاربة على حركة أسعار الأصول المختلفة مثل الأسهم والسلع والمؤشرات والعملات.

عند التداول عبر العقود مقابل الفروقات، فإنك لا تقوم بشراء أو بيع الأصل الفعلي. بدلاً من ذلك، تدخل في عقد مع الوسيط لتبادل الفرق في سعر الأصل من وقت فتح العقد إلى وقت إغلاقه.

كيف يعمل تداول العقود مقابل الفروقات

بالتالي، يتيح لك تداول العقود مقابل الفروقات المراهنة على سعر الأصل، مثل الذهب، بدلاً من شراء وبيع الذهب نفسه. الفكرة الرئيسية هنا هي المراهنة على تقلبات السعر.

لكن كيف يعمل تداول العقود مقابل الفروقات بالضبط؟ كمتداول عبر العقود مقابل الفروقات، يمكنك إما اتخاذ مركز شراء أو بيع.

اتخاذ مركز شراء في تداول العقود مقابل الفروقات

عندما تأخذ مركز شراء أو "تدخل في مركز طويل"، فهذا يعني أنك تشتري عقد CFD. تأخذ مركز شراء لأنك تعتقد أن سعر الأصل الأساسي سيرتفع.

بمعنى آخر، أنت متفائل (أو "صاعد") بشأن القيمة المستقبلية للأصل. إذا ارتفع السعر كما توقعت، يمكنك بيع العقد بسعر أعلى وتحقيق ربح. ولكن إذا انخفض السعر، ستواجه خسارة.

مثال على اتخاذ مركز شراء في تداول العقود مقابل الفروقات:

• تعتقد أن سعر أسهم شركة Apple سيزداد، لذا تشتري عقد CFD عند 150 دولارًا.

• لاحقاً، يرتفع سعر أسهم Apple إلى 160 دولارًا وتقرر بيع العقد.

• تحقق ربحًا قدره 10 دولارات لكل سهم (160 دولارًا - 150 دولارًا).

اتخاذ مركز بيع في تداول العقود مقابل الفروقات

عندما تأخذ مركز بيع، تقوم ببيع عقد CFD لأنك تعتقد أن سعر الأصل سينخفض. يُعرف هذا أيضاً باسم "البيع على المكشوف" أو التشاؤم بشأن السوق.

إذا انخفض السعر كما توقعت، يمكنك إعادة شراء العقد بسعر أقل والاحتفاظ بالفارق كربح. إذا ارتفع السعر بدلاً من ذلك، ستعاني من خسارة.

مثال على اتخاذ مركز بيع في تداول العقود مقابل الفروقات:

• تعتقد أن سعر الذهب سينخفض، لذا تبيع عقد CFD عند 1800 دولار للأونصة.

• ينخفض سعر الذهب إلى 1750 دولارًا وتغلق المركز عن طريق شراء العقد مرة أخرى.

• تحقق ربحًا قدره 50 دولارًا لكل أونصة (1800 دولار - 1750 دولارًا).

مثال على تداول CFD

لنأخذ مثالاً أوضح على تداول العقود مقابل الفروقات بشكل عام. لنفترض أنك قررت شراء عقد CFD للعملات الرقمية بقيمة 10 دولارات متوقعًا ارتفاع السعر.

بعد فترة، يرتفع السعر في السوق إلى 15 دولارًا وتقرر إغلاق العقد عن طريق البيع. في هذه الحالة، تحقق ربحًا قدره 5 دولارات، وهو الفرق بين سعر الشراء (10 دولارات) وسعر البيع (15 دولارًا).

ومع ذلك، إذا لم يتحرك السوق وفقًا لتوقعاتك وانخفض السعر إلى 5 دولارات وقررت البيع، سيتعين عليك تغطية الخسارة البالغة 5 دولارات. في هذه الحالة، ستدفع الفرق بين السعر الأصلي (10 دولارات) والسعر المنخفض الجديد (5 دولارات).

لذلك، اعتمادًا على تحركات السوق، إما أن تحقق ربحًا أو تخسر الفرق في السعر عند التداول عبر العقود مقابل الفروقات.

الفرق بين تداول العقود مقابل الفروقات وتداول الفوركس

يتساءل العديد من المتداولين عن كيفية مقارنة تداول العقود مقابل الفروقات بتداول الفوركس.

يشمل كل من تداول العقود مقابل الفروقات والفوركس المضاربة على حركة الأسعار، لكن هناك بعض الفروقات الأساسية:

• الأصول المتداولة: يركز تداول الفوركس على العملات (مثل EUR/USD)، بينما يشمل تداول العقود مقابل الفروقات مجموعة أوسع من الأصول مثل الأسهم والمؤشرات والسلع وحتى العملات الرقمية.

• الرافعة المالية: يوفر كلاهما الرافعة المالية، لكن الفوركس غالبًا ما يوفر رافعة مالية أعلى.

• ساعات السوق: يعمل سوق الفوركس على مدار الساعة خمسة أيام في الأسبوع، بينما يعمل تداول العقود مقابل الفروقات خلال ساعات السوق المحددة للأصل الأساسي.

• الملكية: في الفوركس، تقوم بتبادل العملات مباشرة. أما في تداول العقود مقابل الفروقات، فأنت فقط تضارب على حركة الأسعار دون امتلاك الأصل الفعلي.

العقود مقابل الفروقات: الرافعة المالية، الهامش، والسبريد

عند تداول العقود مقابل الفروقات، تلعب ثلاثة مفاهيم رئيسية دورًا حيويًا في تحديد مقدار المخاطرة والمكافأة المحتملة: الرافعة المالية، والهامش، والسبريد.

الرافعة المالية

تتيح لك الرافعة المالية التحكم في مركز كبير بمبلغ صغير من رأس المال. على سبيل المثال، إذا قدم الوسيط رافعة مالية بنسبة 10:1، فستحتاج فقط إلى 1000 دولار للتحكم في مركز بقيمة 10,000 دولار.

في XS، نقدم نموذج رافعة مالية ديناميكية بنسبة 1:2000، مما يعني أنه مع مجرد إيداع أولي صغير، يمكنك التحكم في مركز أكبر بشكل ملحوظ.

هذا يزيد من أرباحك المحتملة ولكن أيضًا من خسائرك، حيث أن حركة سعر صغيرة في السوق يمكن أن تؤثر بشكل كبير على رأس مالك.

الهامش

يعتمد الهامش المطلوب على الأصل المتداول وسياسات الوسيط. على سبيل المثال، إذا كان متطلب الهامش 5% وترغب في تداول عقود مقابل الفروقات بقيمة 10,000 دولار، ستحتاج إلى إيداع 500 دولار لفتح المركز.

هناك نوعان من الهوامش المشاركة في تداول العقود مقابل الفروقات:

• الهامش الأولي: المبلغ الذي تحتاجه للإيداع لفتح مركز جديد.

• الهامش الصيانة: الحد الأدنى من حقوق الملكية المطلوبة في حسابك للحفاظ على المركز مفتوحًا. إذا انخفض رصيد حسابك دون هذا الحد، قد تواجه طلب الهامش، مما يتطلب منك إضافة أموال إضافية لتجنب إغلاق مركزك تلقائيًا.

هذا النظام يسمح للمتداولين بأخذ مراكز أكبر مما يمكنهم تحمله عادةً، ولكنه يعني أيضًا وجود خطر فقدان أكثر من الهامش الأولي إذا تحرك السوق ضدك.

السبريد

السبريد هو الفرق بين سعر الشراء (سعر الطلب) وسعر البيع (سعر العرض) لعقد CFD. السبريد هو بمثابة تكلفة تداول العقود مقابل الفروقات، وهو كيف يجني الوسطاء أرباحهم.

عند فتح مركز، فإنك تدفع السبريد للوسيط، ويجب أن تغطي هذا الفرق قبل أن يصبح تداولك مربحًا.

على سبيل المثال، إذا كان سعر الشراء لأصل ما 100 دولار وسعر البيع 98 دولارًا، فإن السبريد هو 2 دولار. إذا قمت باتخاذ مركز شراء، يحتاج سعر الأصل للارتفاع بمقدار 2 دولار على الأقل لتحقيق التعادل في التداول.

كلما كان السبريد أصغر، كان ذلك أفضل للمتداولين لأنه يعني تكاليف معاملات أقل وأرباح أسرع.

تكاليف تداول العقود مقابل الفروقات

عند تداول العقود مقابل الفروقات، من المهم أن تكون على دراية بالتكاليف المشاركة، التي يمكن أن تؤثر على ربحيتك الكلية.

• السبريد: كما ذكرنا، السبريد هو الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع. وهو تكلفة تدفعها في كل مرة تفتح فيها صفقة.

• رسوم التبييت: إذا أبقيت على مركز مفتوح طوال الليل، قد تضطر إلى دفع رسوم تمويل (تُعرف أيضًا برسوم التبييت أو رسوم التمديد). هذه الرسوم تنطبق على المراكز التي تستخدم الرافعة المالية.

• العمولات: بعض وسطاء العقود مقابل الفروقات يفرضون عمولة على الصفقات، خاصة للأصول مثل الأسهم. عادةً ما تكون هذه العمولة نسبة مئوية من قيمة الصفقة.

التنظيمات الخاصة بتداول العقود مقابل الفروقات

تداول العقود مقابل الفروقات يخضع لتنظيم صارم في معظم البلدان لحماية المتداولين من المخاطر المفرطة والاحتيال. تختلف التنظيمات حسب البلد، ومن المهم أن تعرف أين وكيف يمكنك التداول قانونيًا عبر العقود مقابل الفروقات.

من ينظم تداول العقود مقابل الفروقات؟

في معظم البلدان، تقوم الهيئات التنظيمية بمراقبة تداول العقود مقابل الفروقات. على سبيل المثال، في المملكة المتحدة، يتم تنظيمه بواسطة هيئة السلوك المالي (FCA). في أستراليا، يتم الإشراف عليه من قبل هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC). هذه الهيئات تضمن أن يعمل الوسطاء بإنصاف وشفافية.

البلدان التي يمكنك تداول العقود مقابل الفروقات فيها

يتوفر تداول العقود مقابل الفروقات في العديد من البلدان، بما في ذلك المملكة المتحدة وأستراليا والكثير من أوروبا.

ومع ذلك، فهو محظور في الولايات المتحدة بسبب قيود تنظيمية صارمة. علاوة على ذلك، تفرض بعض الدول، مثل كندا، قيودًا محددة على العقود مقابل الفروقات. إذا كنت مهتمًا بتداول العقود مقابل الفروقات، فمن الضروري التأكد من قانونيته في بلدك.

كيفية تداول العقود مقابل الفروقات

لتداول العقود مقابل الفروقات، يجب أن تفهم كيفية إجراء صفقة، الإطارات الزمنية، وكيفية تحديد أهداف الربح ومستويات وقف الخسارة.

كيفية إجراء صفقة عقود مقابل الفروقات

إجراء صفقة عقود مقابل الفروقات بسيط:

1. اختر الأصل: حدد السوق الذي تريد التداول فيه، مثل الأسهم أو السلع أو العملات.

2. اختر الشراء أو البيع: قرر ما إذا كنت تعتقد أن السعر سيرتفع (شراء) أو سينخفض (بيع).

3. حدد المعلمات: اختر عدد العقود التي تريد تداولها وحدد أمر وقف الخسارة لتقليل الخسائر المحتملة.

4. راقب صفقتك: تابع السوق وأداء الصفقة. يمكنك إغلاق مركزك في أي وقت.

كيفية تحديد أهداف الربح في تداول العقود مقابل الفروقات

تحديد أهداف الربح ضروري لإدارة تداولاتك بفعالية وتأمين الأرباح في الوقت المناسب. إليك بعض الخطوات لتحديد أهداف ربح مناسبة:

• استخدم المؤشرات الفنية مثل المتوسطات المتحركة، وبولينجر باند، ومستويات فيبوناتشي للمساعدة في تحديد نقاط الخروج المحتملة.

• حدد الاتجاه العام في السوق (صعود، هبوط، أو جانبي). في الاتجاه الصاعد، استهدف تحديد هدف الربح بالقرب من مستوى المقاومة التالي. في الاتجاه الهابط، حدد الهدف بالقرب من مستوى الدعم التالي.

• استهدف نسبة مخاطرة إلى عائد لا تقل عن 1:2. على سبيل المثال، إذا كنت تخاطر بمبلغ 100 دولار في صفقة، يجب أن يكون هدف الربح لا يقل عن 200 دولار.

كيفية اختيار مستويات وقف الخسارة في تداول العقود مقابل الفروقات

مستويات وقف الخسارة مهمة لحماية رأس المال الخاص بك من خلال تقليل الخسائر المحتملة إذا تحرك السوق ضدك. إليك كيفية اختيار مستوى وقف الخسارة المناسب.

وقف الخسارة على أساس النسبة المئوية

إحدى أبسط الطرق هي تحديد نسبة مئوية من رأس المال الذي ترغب في المخاطرة به في كل صفقة. الاختيار الشائع هو 1-2% من حساب التداول الكلي الخاص بك.

على سبيل المثال، إذا كان لديك 10,000 دولار، يمكنك المخاطرة بـ100-200 دولار لكل صفقة.

مستويات الدعم والمقاومة

استخدم مستويات الدعم والمقاومة على الرسم البياني لتحديد وقف الخسارة.

في الاتجاه الصاعد، ضع وقف الخسارة أسفل مستوى الدعم الأقرب.

في الاتجاه الهابط، ضعه فوق مستوى المقاومة.

يضمن ذلك أن الصفقة تمتلك مجالاً للحركة داخل الاتجاه، دون أن يتم إيقافها بسبب تقلبات السوق الطبيعية.

وقف الخسارة المتحرك

وقف الخسارة المتحرك يتحرك مع سعر السوق. إذا كنت في ربح، يتعدل وقف الخسارة تلقائيًا، مما يثبت الأرباح مع تقليل المخاطر. هذا مفيد عندما ترغب في تأمين أكبر قدر من الأرباح مع الحفاظ على بعض الحماية من الخسائر.

الأطر الزمنية لتداول العقود مقابل الفروقات

يمكن أن يتم تداول العقود مقابل الفروقات على مدى فترات زمنية مختلفة:

• التداول قصير المدى: يشمل القيام بصفقات على مدى دقائق، ساعات، أو أيام.

• التداول متوسط المدى: يتم الاحتفاظ بالمراكز لعدة أسابيع أو شهور.

• التداول طويل المدى: يتم الاحتفاظ بالمراكز لعدة أشهر أو حتى سنوات، رغم أن هذا أقل شيوعًا مع العقود مقابل الفروقات بسبب رسوم التبييت.

على الرغم من أن أفضل إطار زمني للتداول يعتمد إلى حد كبير على أسلوب التداول الخاص بك، إليك بعض التوصيات التي قد تناسب الاستراتيجيات المختلفة.

استراتيجيات تداول العقود مقابل الفروقات

تطوير استراتيجية قوية أمر ضروري للنجاح في تداول العقود مقابل الفروقات. تساعدك الخطة المنهجية على إدارة المخاطر، وزيادة الأرباح، والبقاء منضبطًا في سوق متقلب. لنلقِ نظرة على بعض استراتيجيات تداول العقود مقابل الفروقات الشائعة التي تناسب أساليب وأطر زمنية مختلفة.

التداول اليومي

التداول اليومي هو استراتيجية قصيرة المدى يقوم فيها المتداولون بفتح وإغلاق مراكز في نفس اليوم. الهدف هو الاستفادة من تقلبات الأسعار الصغيرة في الأسواق ذات السيولة العالية مثل الأسهم أو الفوركس أو السلع.

يتجنب المتداولون اليوميون الاحتفاظ بمراكزهم طوال الليل، مما يساعدهم في تجنب رسوم التبييت والمخاطر المرتبطة بالفجوات السعرية.

الخصائص الرئيسية للتداول اليومي:

• يتم الاحتفاظ بالصفقات عادة لعدة دقائق إلى ساعات.

• يتطلب متابعة مستمرة للسوق واتخاذ قرارات سريعة.

• غالباً ما يعتمد على التحليل الفني مثل أنماط الشموع والمؤشرات مثل المتوسطات المتحركة لتحديد الاتجاهات السعرية قصيرة الأجل.

مثال على التداول اليومي: تلاحظ أن سهمًا يظهر زخمًا قويًا في بداية جلسة التداول. تشتري عقد CFD، وتحتفظ به لبضع ساعات بينما يرتفع السعر، وتغلق المركز قبل إغلاق السوق لتأمين الربح.

التداول المتأرجح

التداول المتأرجح هو استراتيجية متوسطة المدى حيث يحتفظ المتداولون بمراكز لعدة أيام أو أسابيع. الهدف هو الاستفادة من تحركات الأسعار الأكبر التي تحدث بمرور الوقت بسبب اتجاهات السوق أو الأحداث الإخبارية.

يهتم المتداولون المتأرجحون أكثر بالاتجاهات العامة للسوق وليس بالتغيرات السعرية الدقيقة.

الخصائص الرئيسية للتداول المتأرجح:

• يتم الاحتفاظ بالصفقات لعدة أيام إلى أسابيع.

• يجمع بين التحليل الفني والأساسي.

• أقل كثافة من التداول اليومي، لكنه يتطلب مراقبة دورية لأوضاع السوق.

مثال على التداول المتأرجح:

تلاحظ اتجاهًا صاعدًا في مؤشر معين لعدة أيام وتقرر اتخاذ مركز شراء، حيث تحتفظ بالمركز لمدة أسبوعين بينما يستمر الاتجاه. تغلق الصفقة عندما يصل السوق إلى مستوى مقاومة رئيسي، وتأمين الربح.

التداول السريع (السكالبينغ)

التداول السريع هو استراتيجية تداول عالية التردد حيث يهدف المتداولون إلى إجراء العديد من الصفقات السريعة لتحقيق أرباح صغيرة من تحركات الأسعار الطفيفة.

يضع المتداولون السريعون عشرات أو حتى مئات الصفقات في يوم واحد، سعياً لتحقيق أرباح ضئيلة من كل صفقة، ولكن التأثير التراكمي يمكن أن يكون كبيرًا بمرور الوقت.

الخصائص الرئيسية للتداول السريع:

• يتم الاحتفاظ بالصفقات عادة لثوانٍ إلى دقائق.

• يعتمد بشكل كبير على التحليل الفني وأدوات مثل الرسوم البيانية الدقيقة لتحديد نقاط الدخول والخروج.

• يتطلب وسيطًا يقدم فروق سعرية منخفضة لتقليل التكاليف، حيث يمكن أن تتراكم رسوم الصفقات المتكررة.

مثال على التداول السريع:

تلاحظ أن زوج عملات يتحرك ضمن نطاق سعري ضيق. تشتري عقود CFD عند الطرف الأدنى من النطاق وتبيعها بعد دقائق عندما يصل السعر إلى الطرف العلوي، مع تكرار العملية عدة مرات لتحقيق أرباح صغيرة.

مزايا العقود مقابل الفروقات (CFDs)

يوفر تداول العقود مقابل الفروقات العديد من الفوائد التي تجعلها جذابة للمتداولين المبتدئين وذوي الخبرة على حد سواء:

• الرافعة المالية: يمكنك التحكم في مركز كبير بمبلغ صغير من رأس المال، مما يزيد من أرباحك المحتملة.

• المرونة: تسمح العقود مقابل الفروقات بتداول مجموعة واسعة من الأسواق، بما في ذلك الأسهم والسلع والمؤشرات والفوركس.

• عدم الحاجة للملكية: نظرًا لأنك تتداول بناءً على حركة الأسعار فقط، فلا حاجة لامتلاك أو إدارة الأصل فعليًا.

• إمكانية الشراء أو البيع: يمكنك الربح من الأسواق الصاعدة والهابطة.

مخاطر تداول العقود مقابل الفروقات (CFDs)

رغم أن هناك العديد من الفوائد، فإن تداول العقود مقابل الفروقات لا يخلو من المخاطر:

• مخاطر الرافعة المالية: بينما يمكن للرافعة المالية أن تضاعف الأرباح، إلا أنها يمكن أن تضاعف الخسائر أيضًا. قد تخسر أكثر من وديعتك الأولية.

• تقلب السوق: أسعار العقود مقابل الفروقات قد تكون شديدة التقلب، مما يجعل من الصعب التنبؤ بحركة الأسعار.

• رسوم التبييت: قد تؤدي الاحتفاظ بالمراكز طوال الليل إلى تكاليف كبيرة، خاصة مع الصفقات ذات الرافعة المالية.

• المخاطر التنظيمية: اعتمادًا على بلدك، قد يكون تداول العقود مقابل الفروقات خاضعًا لتنظيمات صارمة، أو قد يكون محظورًا تمامًا.

الخاتمة

يوفر تداول العقود مقابل الفروقات فرصة مثيرة لتحقيق الأرباح من الأسواق المختلفة، ولكن من الضروري فهم المخاطر ووضع استراتيجية قوية. سواء كنت تتخذ مركز شراء أو بيع، فإن إدارة المخاطر بفعالية هي مفتاح النجاح في التداول.

للمزيد من النصائح والاستراتيجيات المفيدة، تابع XS لمحتوى إضافي يمكن أن يرشدك في رحلتك في التداول.