Trading de CFDs: Aprenda Como Operar CFDs

O Que é Trading de Contratos por Diferença (CFD)?

Um Contrato por Diferença (CFD) é um contrato financeiro no mercado de derivativos que permite especular sobre a movimentação de preços de diversos ativos, como ações, commodities, índices ou moedas (forex).

Ao negociar CFDs, você não está comprando ou vendendo o ativo real. Em vez disso, você está firmando um contrato com uma corretora para trocar a diferença no preço do ativo entre a abertura e o fechamento do contrato.

Como Funciona o Trading de CFDs

No trading de CFDs, você aposta na valorização ou desvalorização de um ativo, por exemplo, o ouro, sem precisar comprá-lo fisicamente. A ideia principal é especular sobre as flutuações de preço.

Mas, como funciona o trading de CFD exatamente? Como trader de CFDs, você pode "ir longo" ou "ir curto".

Ir Longo no Trading de CFDs

Quando você vai longo ou "entra em uma posição longa", isso significa que você está comprando um contrato de CFD. Você vai longo porque acredita que o preço do ativo subjacente vai subir.

Em outras palavras, você está otimista (ou "bullish") sobre o valor futuro do ativo. Se o preço subir conforme previsto, você pode vender o CFD por um preço mais alto, obtendo lucro. No entanto, se o preço cair, você enfrentará uma perda.

Exemplo de Ir Longo no Trading de CFDs:

• Você acredita que o preço das ações da Apple vai subir, então compra um CFD a $150.

• Mais tarde, o preço das ações da Apple sobe para $160, e você decide vender seu CFD.

• Você ganha um lucro de $10 por ação ($160 - $150).

Ir Curto no Trading de CFDs

Quando você vai curto, você está vendendo um contrato de CFD porque acredita que o preço do ativo vai cair. Isso é conhecido como "venda a descoberto" ou estar "bearish" no mercado.

Se o preço cair conforme previsto, você pode recomprar o CFD por um preço mais baixo e manter a diferença como lucro. Se o preço subir, você terá uma perda.

Exemplo de Ir Curto no Trading de CFDs:

• Você acha que o preço do ouro vai cair, então vende um CFD a $1.800 por onça.

• O preço do ouro cai para $1.750, e você fecha a posição comprando o CFD.

• Você ganha um lucro de $50 por onça ($1.800 - $1.750).

Exemplo de Uma Operação com CFD

Vamos a um exemplo mais claro de uma operação geral com CFD. Vamos supor que você decida comprar um CFD de criptomoeda (ir longo) a $10, esperando que o preço suba.

Após um tempo, o preço no mercado aumenta para $15, e você decide fechar o contrato vendendo. Neste caso, você teria um lucro de $5, que é a diferença entre o preço de compra ($10) e o preço de venda ($15).

No entanto, se o mercado não seguir sua previsão e o preço cair para $5, e você decidir vender, você teria que cobrir a perda de $5. Nesse cenário, você pagaria a diferença entre seu preço inicial ($10) e o novo preço mais baixo ($5).

Portanto, dependendo dos movimentos do mercado, você ganha ou perde a diferença de preço ao operar CFDs.

CFD vs Trading de Forex

Muitos traders se perguntam como o trading de CFD se compara ao forex (câmbio).

Ambos envolvem especulação sobre movimentos de preços, mas existem algumas diferenças principais:

• Ativos Negociados: O trading de forex foca em moedas (ex.: EUR/USD), enquanto o trading de CFD cobre uma gama mais ampla de ativos, como ações, índices, commodities e até criptomoedas.

• Alavancagem: Ambos oferecem alavancagem, mas o forex geralmente oferece alavancagem mais alta.

• Horários de Mercado: O mercado de forex opera 24/5, enquanto os CFDs operam durante os horários específicos do ativo subjacente.

• Propriedade: No forex, você está trocando moedas diretamente. No trading de CFD, você apenas especula sobre os movimentos de preço, sem possuir o ativo real.

Contratos por Diferença: Alavancagem, Margem e Spread

Ao operar CFDs, três conceitos principais desempenham um papel crucial na determinação de quanto risco e recompensa potencial estão envolvidos: alavancagem, margem e spread.

Alavancagem

A alavancagem permite que você controle uma posição grande com uma pequena quantia de capital. Por exemplo, se uma corretora oferece alavancagem de 10:1, você só precisa de $1.000 para controlar uma posição de $10.000.

Na XS, oferecemos um modelo de alavancagem dinâmico de 1:2000, o que significa que com apenas um pequeno depósito inicial, você pode controlar uma posição significativamente maior.

Isso aumenta seus potenciais lucros, mas também suas perdas, pois até mesmo um pequeno movimento de preço no mercado pode ter um impacto significativo em seu capital.

Margem

A margem refere-se ao depósito necessário para abrir e manter uma negociação alavancada. É uma fração do valor total da negociação e geralmente é expressa como uma porcentagem.

O requisito de margem depende do ativo que está sendo negociado e das políticas da corretora. Por exemplo, se o requisito de margem for 5%, e você quiser operar $10.000 em CFDs, precisaria depositar $500 para abrir a posição.

Existem dois tipos de margem envolvidos no trading de CFDs:

• Margem Inicial: Quantidade necessária para abrir uma nova posição.

• Margem de Manutenção: Quantidade mínima de capital necessária em sua conta para manter a posição aberta. Se sua conta cair abaixo desse limite, você pode enfrentar uma chamada de margem, exigindo que você adicione mais fundos para evitar que sua posição seja fechada automaticamente.

Esse sistema permite que os traders assumam posições maiores do que normalmente poderiam bancar, mas também significa que há um risco de perder mais do que sua margem inicial se o mercado se mover contra você.

Spread

O spread é a diferença entre o preço de compra (ask price) e o preço de venda (bid price) de um CFD. O spread é essencialmente o custo de negociar CFDs e é como as corretoras ganham dinheiro.

Quando você abre uma posição, está essencialmente pagando o spread para a corretora, e deve cobrir esse intervalo antes que sua negociação se torne lucrativa.

Por exemplo, se o preço de compra de um ativo for $100 e o preço de venda for $98, o spread é de $2. Se você for longo, o preço do ativo precisa subir pelo menos $2 para você alcançar o ponto de equilíbrio na negociação.

Um spread menor é melhor para os traders, pois significa menores custos de transação e lucros mais rápidos.

Os Custos do Trading de CFDs

Ao operar CFDs, é importante estar ciente dos custos envolvidos, que podem impactar sua lucratividade geral.

• Spread: Como mencionado anteriormente, o spread é a diferença entre o preço de compra e venda. É um custo que você pagará cada vez que abrir uma negociação.

• Taxas Noturnas: Se você mantiver uma posição aberta durante a noite, poderá ter que pagar uma taxa de financiamento (também conhecida como taxa de swap ou de rolagem). Esta taxa se aplica a posições alavancadas.

• Comissões: Algumas corretoras de CFD cobram comissões sobre operações, especialmente para ativos como ações. Geralmente, essa comissão é uma porcentagem do valor da negociação.

Regulamentações para o Trading de CFDs

O trading de CFDs é altamente regulamentado na maioria dos países para proteger os traders contra riscos excessivos e fraudes. As regulamentações variam de acordo com o país, e é importante saber onde e como você pode operar CFDs legalmente.

Quem Regula o Trading de CFDs?

Na maioria dos países, órgãos reguladores supervisionam o trading de CFDs. Por exemplo, no Reino Unido, ele é regulamentado pela Autoridade de Conduta Financeira (FCA). Na Austrália, a supervisão é feita pela Comissão de Valores Mobiliários e Investimentos da Austrália (ASIC). Esses reguladores garantem que as corretoras operem de maneira justa e transparente.

Países Onde Você Pode Operar CFDs

O trading de CFDs está disponível em vários países, incluindo Reino Unido, Austrália e grande parte da Europa.

No entanto, é proibido nos Estados Unidos devido a restrições regulatórias rigorosas. Além disso, alguns países, como o Canadá, impõem regulamentações restritas aos CFDs. Se você está interessado em operar CFDs, é essencial verificar se é legal no seu país.

Como Operar CFDs

Operar CFDs exige que você entenda como fazer uma operação de CFD, os períodos de negociação e como definir alvos de lucro e níveis de stop loss.

Como Fazer uma Operação de CFD

Fazer uma operação de CFD é simples:

1. Escolha um Ativo: Selecione o mercado no qual deseja operar, como ações, commodities ou moedas.

2. Abra uma Posição Longa ou Curta: Decida se acha que o preço vai subir (comprar) ou cair (vender).

3. Defina Parâmetros: Escolha quantos CFDs deseja negociar e defina uma ordem de stop loss para limitar perdas potenciais.

4. Monitore Sua Operação: Acompanhe o mercado e o desempenho da sua operação. Você pode fechar sua posição a qualquer momento.

Como Definir Alvos de Lucro no Trading de CFDs

Definir alvos de lucro é essencial para gerenciar suas operações de forma eficaz e garantir ganhos no momento certo. Aqui estão alguns passos para ajudá-lo a estabelecer alvos de lucro adequados:

• Use indicadores técnicos, como médias móveis, Bandas de Bollinger e retrações de Fibonacci, que podem ajudar a determinar pontos de saída potenciais.

• Identifique a tendência geral do mercado (tendência de alta, baixa ou lateral). Em uma tendência de alta, estabeleça seu alvo de lucro próximo ao próximo nível de resistência. Em uma tendência de baixa, defina o alvo próximo ao próximo nível de suporte.

• Busque uma relação risco-retorno de pelo menos 1:2. Por exemplo, se você arrisca $100 em uma operação, seu alvo de lucro deve ser de pelo menos $200.

Como Escolher Níveis de Stop Loss no Trading de CFDs

Os níveis de stop loss são cruciais para proteger seu capital, limitando possíveis perdas se o mercado se mover contra você. Aqui está como escolher o stop loss adequado.

Stop Loss Baseado em Percentual

Um dos métodos mais simples é decidir quanto do seu capital você está disposto a arriscar em cada operação. Uma escolha comum é de 1-2% do seu saldo total de negociação.

Por exemplo, se você possui $10.000, poderia arriscar $100-$200 por operação.

Níveis de Suporte e Resistência

Use os níveis de suporte e resistência em um gráfico de preços para definir seu stop loss.

• Em uma tendência de alta, coloque o stop loss logo abaixo do nível de suporte mais próximo.

• Em uma tendência de baixa, posicione-o acima do nível de resistência.

Isso garante que sua operação tenha espaço para se mover dentro da tendência, sem ser interrompida prematuramente por flutuações normais do mercado.

Trailing Stop Loss

Um trailing stop loss se ajusta automaticamente com o preço do mercado. Se você estiver com lucro, o stop loss se ajusta, garantindo os ganhos e minimizando o risco. Isso é útil quando você quer capturar o máximo de lucro possível, mantendo alguma proteção contra quedas.

Períodos de Negociação no Trading de CFDs

O trading de CFDs pode ser feito em diversos períodos de negociação:

• Trading de Curto Prazo: Envolve operações feitas em minutos, horas ou dias.

• Trading de Médio Prazo: Posições são mantidas por várias semanas ou meses.

• Trading de Longo Prazo: Posições são mantidas por vários meses ou até anos, embora isso seja menos comum em CFDs devido às taxas noturnas.

Embora o melhor período de negociação para CFDs dependa em grande parte do seu estilo de negociação, aqui está o que pode ser adequado para diferentes estratégias de trading.

Estratégias de Trading de CFDs

Desenvolver uma estratégia sólida é essencial para o sucesso no trading de CFDs. Uma abordagem bem planejada ajuda a gerenciar riscos, maximizar lucros e manter a disciplina em um mercado volátil.

Vamos ver algumas estratégias populares de trading de CFDs que atendem a diferentes estilos de negociação e períodos de tempo.

Day Trading

O day trading é uma estratégia de curto prazo, onde os traders abrem e fecham posições no mesmo dia. O objetivo é aproveitar pequenas flutuações de preço em mercados altamente líquidos, como ações, forex ou commodities.

Os day traders evitam manter posições durante a noite, o que ajuda a evitar taxas overnight e os riscos associados aos gaps do mercado.

Características Principais:

• As operações geralmente duram de minutos a horas.

• Requer monitoramento constante do mercado e decisões rápidas.

• Muitas vezes, utiliza análise técnica, como padrões de candlestick e indicadores, como médias móveis, para identificar tendências de preço de curto prazo.

Por exemplo, você percebe que uma ação mostra um forte momentum no início da sessão de negociação. Compra um CFD, segura-o por algumas horas enquanto o preço sobe, e fecha a posição antes do mercado fechar para garantir seu lucro.

Swing Trading

O swing trading é uma estratégia de médio prazo, onde os traders mantêm posições por vários dias ou semanas. O objetivo é capturar movimentos de preço maiores que ocorrem ao longo do tempo devido a tendências de mercado ou eventos de notícias.

Os swing traders focam menos nas mudanças de preço minuto a minuto e mais nas tendências gerais do mercado.

Características Principais:

• As posições são mantidas por dias a semanas.

• Combina análise técnica e fundamental.

• Menos intensivo em tempo do que o day trading, mas requer monitoramento regular das condições do mercado.

Por exemplo, você identifica uma tendência de alta em um índice durante vários dias e decide abrir uma posição de compra, mantendo-a por duas semanas enquanto a tendência continua. Fecha a operação quando o mercado atinge um nível de resistência importante, garantindo o lucro.

Scalping

O scalping é uma estratégia de alta frequência onde os traders buscam fazer várias pequenas operações rápidas para lucrar com movimentos de preço mínimos.

Os scalpers costumam fazer dezenas ou até centenas de operações em um único dia, buscando capturar pequenos ganhos em cada operação. Embora o lucro por operação seja pequeno, o efeito cumulativo pode ser significativo ao longo do tempo.

Características Principais:

• As operações duram de segundos a minutos.

• Depende fortemente de análise técnica e ferramentas, como gráficos de ticks, para identificar pontos de entrada e saída.

• Requer uma corretora de baixo spread para minimizar custos, pois operações frequentes podem acumular taxas.

Por exemplo, você percebe que um par de moedas está oscilando dentro de uma faixa de preço estreita. Compra CFDs no limite inferior da faixa e os vende alguns minutos depois, quando o preço atinge o limite superior, repetindo as operações para obter pequenos lucros.

Vantagens dos CFDs

O trading de CFDs oferece diversos benefícios que o tornam atraente tanto para iniciantes quanto para traders experientes:

• Alavancagem: Você pode controlar uma posição grande com uma quantia menor de capital, aumentando seu potencial de lucro.

• Flexibilidade: Os CFDs permitem que você negocie uma ampla gama de mercados, incluindo ações, commodities, índices e forex.

• Sem Propriedade: Como você está apenas especulando sobre os movimentos de preço, não há necessidade de possuir ou gerenciar o ativo fisicamente.

• Capacidade de Ir Longo ou Curto: Você pode lucrar tanto em mercados em alta quanto em queda.

Riscos do Trading de CFDs

Embora existam muitas vantagens, o trading de CFDs não está isento de riscos:

• Risco de Alavancagem: Embora a alavancagem possa amplificar os lucros, também pode amplificar as perdas. Você pode perder mais do que o seu depósito inicial.

• Volatilidade do Mercado: Os preços dos CFDs podem ser altamente voláteis, tornando difícil prever os movimentos de preço.

• Taxas Overnight: Manter posições durante a noite pode acarretar custos significativos, especialmente com operações alavancadas.

• Riscos Regulatórios: Dependendo do seu país, o trading de CFDs pode estar sujeito a regulamentações rigorosas ou pode ser totalmente proibido.

Conclusão

O trading de CFDs oferece uma oportunidade interessante para lucrar com diversos mercados, mas é crucial entender os riscos e ter uma estratégia sólida em vigor. Quer você esteja operando long ou short, a gestão eficaz de risco é essencial para o sucesso no trading.